'국민 재테크' ETF…이젠 200조 시대
국내 ETF 순자산 198.3조
100조 돌파 2년 만에 두 배로
세계 11위…해외투자 상품 급증
수수료 저렴하고 거래도 편해
국내 상장지수펀드(ETF)가 2002년 출시 후 23년 만에 200조원 시대를 눈앞에 뒀다. 해외 투자 붐에 힘입어 ‘국민 재테크’ 수단으로 자리 잡았다는 평가가 나온다.
16일 금융투자업계에 따르면 전날 기준 국내에 상장된 983개 ETF의 순자산 합계는 198조3202억원이었다. 2023년 7월 100조원을 돌파했는데, 2년도 안 돼 200조원에 육박하는 규모로 커졌다.
퇴직연금 시장이 급성장하며 내년 상반기 300조원을 넘어설 것이라는 전망이 제기된다. 지난 5년간 연평균 성장률이 45%에 달하는 데다 최근 들어 순자산 증가세에 속도가 붙어서다. 한국 ETF 시장은 순자산 기준으로 세계 11위, 상품 수로 4위, 거래량으로 5위 규모다.
ETF 인기의 배경은 거래 편리성과 수수료 경쟁력으로 요약된다. 한 주 단위로 쉽게 사고팔 수 있는 주식의 장점을 갖춘 데다 여러 종목이나 자산을 모은 펀드에 투자하는 방식이어서 변동성이 낮다. ETF 수수료(운용 보수)는 0.5% 내외로, 일반 펀드(1~3%)의 절반 이하다. 김정현 신한자산운용 ETF사업본부장은 “미·중 갈등 완화 등이 맞물리며 위험자산 선호 심리가 높아진 점도 ETF에 유리하게 작용하고 있다”고 설명했다.
미국 중국 유럽 일본 등의 주요 지수뿐만 아니라 엔비디아 테슬라 등 특정 종목을 기초자산으로 삼는 ETF가 속속 상장돼 선택의 폭도 넓어졌다. 영주 닐슨 성균관대 경영전문대학원 교수는 “다양한 ETF가 출시돼 일반투자자가 해외 상품에 간편하게 투자할 수 있다”며 “퇴직연금 내 수수료가 저렴한 ETF를 중심으로 성장세가 계속될 것”이라고 말했다.
다만 단기 투자를 유도하는 레버리지·인버스형 ETF나 과도한 테마형 ETF의 난립 등은 위험 요인이라는 지적이 많다.
"테슬라·팰런티어도 ETF로 투자"…2030 베팅에 경이로운 성장
'국민 재테크' 된 ETF 투자…포트폴리오 교체 쉽고 변동성 대응
서울의 한 대기업에서 일하는 이모 과장(35)은 퇴직연금 계좌를 100% 상장지수펀드(ETF)로 운용한다. 미국 나스닥지수 ETF 30%, 샤오미 BYD 등 중국 테크주를 모은 ETF 20%, 한화에어로스페이스 등 방위산업주를 모은 ETF 10%, 일본 엔화 노출 미국 장기채 ETF 10% 등으로 포트폴리오를 짰다. 지난해 그의 퇴직연금 계좌 수익률은 70%에 달했다. 이 과장은 “ETF를 활용하면 다양한 국가의 자산에 간편하게 투자할 수 있다”며 “환매 절차가 복잡한 일반 펀드와 달리 시장 상황에 따라 빠르게 포트폴리오를 교체할 수 있는 것도 장점”이라고 말했다.
◇미국 인기 기술주에 분산투자
ETF는 주식처럼 쉽게 거래할 수 있는 데다 변동성이 상대적으로 작아 개인 투자자를 중심으로 인기를 얻고 있다. 국내 시장에선 코로나19 사태 이후 해외주식형 ETF를 중심으로 급성장했다. 지난 5년간 국내주식형 ETF 설정액은 18조915억원 늘었는데, 해외주식형 ETF에는 그 두 배인 37조835억원이 새로 들어왔다.
과거에는 S&P500, 나스닥, 필라델피아반도체지수 등 미국 대표 지수를 추종하는 ETF가 대부분이었지만 최근엔 개별 종목을 중심으로 한 다양한 테마형 상품이 출시돼 선택 폭이 넓어졌다.
예를 들어 한국예탁결제원의 ‘국내 투자자 미국 주식 보관금액 상위 25개 종목’을 보관액에 비례해 편입하는 ‘KODEX 미국서학개미’ ETF는 지난해 수익률 103.67%로 세계 1위를 기록했다. 이 상품은 테슬라 엔비디아 애플 등 대형 기술주뿐만 아니라 양자컴퓨터 업체 아이온큐, 암호화폐 투자기업 마이크로스트래티지, 소형모듈원전(SMR) 업체 뉴스케일파워 등을 담고 있다.
이달 상장한 ‘RISE 팔란티어고정테크100’ ETF는 미국 인공지능(AI) 소프트웨어 기업 팰런티어 주식에 25%, 나머지 기술주에 75% 투자한다. 서학개미들이 선호하는 팰런티어 주식 비중을 높인 것이 특징이다. 김남기 미래에셋자산운용 ETF부문 대표는 “국내 ETF 시장은 지난 수년간 미국 주식형 ETF를 중심으로 고성장했다”며 “앞으로는 중국 인도 베트남 등 다른 지역 해외 펀드들이 성장을 주도할 것”이라고 말했다.
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