https://x.com/machagroup/status/2052537509754896799?s=20

 

기사 전문

https://naver.me/FaewpTfT

 

 

(중략)

 

조 지점장은 공인 회계사이자 2021년 삼성증권에 입사해 패밀리오피스센터, SNI센터를 두루 경험한 '고액 자산관리 전문가'다. 그는 "국장이 이렇게 좋은 모습은 어떻게 보면 처음 보는 장이다 보니 (자산가들의) 국내 주식에 대한 관심이 확실히 늘었다"며 "포트폴리오 운영에서 유동성, 채권, 대체자산, 주식 비중을 가져갈 때 다른 자산군의 자금을 지난해부터 국장으로 많이 리밸런싱하는 추세"라고 했다.부자들의 국장 투자법은 '안전'과 '분산'으로 설명했다. 조 지점장은 "주식 관련 자산의 비중은 전부 늘었는데, 그중에서도 섹터 ETF의 비중이 많이 늘었다"며 "반도체, 인공지능(AI), 로보틱스와 관련해 고객들이 하나의 주식을 담기보다는 섹터 자체를 담기를 원하시다 보니 여러 섹터를 포트폴리오에 나눠서 국장 대응을 함께하고 있다"고 전했다.

코스피지수보다 변동성이 크지만 최근 정책적 수혜가 쏠린 코스닥 시장에는 '메자닌 투자'로 접근한다고 한다. 메자닌은 1층과 2층 사이의 '중간층'을 뜻하는 말로, 채권(안정성)과 주식(수익성)의 중간 성격을 가진 상품에 투자하는 방식이다. 전환사채(CB), 신주인수권부사채(BW) 등이 대표적 투자 수단이다. 조 지점장은 "메자닌을 통해 자금을 모집할 수 있는 기업들은 대부분 회사 자체는 탄탄한데 상방은 열려 있어서 적은 비용으로 자금을 조달할 수 있는 기업들"이라며 "이것이 정부 정책과 맞물려서 성장 기회가 많다고 판단되다 보니 기존에 메자닌 투자 경험이 있는 투자자뿐 아니라 새로운 분들도 관심이 많다"고 귀띔했다.

 

미국·이란 전쟁으로 인해 요동쳤던 1분기 증시 상황에서는 '체인지랩' 상품을 활용했다. 체인지랩은 특정 수익률에 도달하면 현금으로 상환돼 수익률 확보가 가능한 상품이다. 조 지점장은 "저희 지점은 체인지랩 상품을 통해 수익을 짧게 잡아가는 구조로 대응했다"며 "전쟁이 난 뒤 변동성이 굉장히 컸음에도 불구하고 고객은 계속 수익을 쌓아나갈 수 있는 구조여서 자금도 계속 유입되고 있다"고 했다.

고령이거나 부동산 자산이 많은 고객 특성상 최근에는 부동산 매도에 대한 질문도 끊이지 않는다고 한다. 조 지점장은 "(부동산을) 유지했을 때 투입되는 이자 비용이 워낙 크고, 이후에 (부동산) 가격이 상승해서 이 부분을 만회할 수 있을 것인가에 대한 의문이 들다 보니 이 기회에 매각해서 그 자금을 상승 기회가 있는 증시 쪽으로 넣고자 하는 문의가 매우 많다"며 "실제 매각 요청도 많이 들어오고 있다"고 했다.

 

 

부자들도 개별주보다는 ETF 사는군 ㅎㅎ

 

재밌어서 퍼 옴